traderviet.info – Trong thị trường tài chính, bất kể là lĩnh vực gì, đều có sự cạnh tranh khốc liệt. Do đó, nếu muốn phát triển và duy trì được vị thế trên thị trường thì nhà đầu tư bắt buộc phải có chiến lược giao dịch hiệu quả. Không chỉ vậy, quản lý vốn cũng là một trong những nguyên nhân quan trọng quyết định đến lợi nhuận, sự thành bại của nhà đầu tư.
Bài viết hôm nay sẽ mang đến cho bạn những phương pháp quản lý vốn hiệu quả và lưu ý khi quản lý vốn, hãy cùng tìm hiểu nhé.
Quản lý vốn Forex là gì?
Các hoạt động liên quan đến quá trình kiểm soát tiền đầu tư được gọi là quản lý vốn, đây cũng là thuật ngữ quen thuộc trong lĩnh vực tài chính. Quản lý vốn còn mang hàm ý là giữ cho tài khoản giao dịch của nhà đầu tư không bị tổn thất hoặc khả năng thiệt hại không cao, đồng thời giữ mức lợi nhuận của nhà đầu tư luôn ở mức ổn định.
Cũng có thể nói, việc lập ra các nguyên tắc quản lý vốn Forex chính là giúp nhà đầu tư hạn chế được khả năng bị đào thải trong môi trường đầy tính cạnh tranh này. Hơn nữa, khi đã xây dựng được các nguyên tắc quản lý vốn Forex thì cũng đồng nghĩa rằng nhà đầu tư đang tiến gần hơn đến mục tiêu lợi nhuận của mình hay góp phần tạo ra một nguồn lợi nhuận khủng lồ trong giao dịch cho nhà đầu tư.
Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư nào cũng có thể thiết lập được các nguyên tắc quản lý vốn hiệu quả, nên kết quả là không kiểm soát được nguồn vốn, dẫn đến thua lỗ nặng nề. Và khi đó tâm lý của các nhà đâu tư sẽ không ổn định, muốn lấy lại những khoản vốn đã mất nên cứ cố gắng sa vào “vết xe đổ” đó nhiều hơn mà không thoát được.
Lý do nên quản lý vốn trong Forex
Biết được tầm quan trọng của quản lý vốn, nhà đầu tư sẽ có những chiến lược cụ thể để sử dụng và bảo đảm hiệu quả cho nguồn vốn của mình bởi những nguyên nhân sau:
- Duy trì sự tồn tại
Thị trường Forex là “miếng mồi ngon” nhưng chứa nhiều cạm bẫy. Lợi nhuận của những trader này chính là rủi ro của nhiều nhà giao dịch khác. Vì vậy, chỉ có quản lý vốn hiệu quả mới giúp nhà đầu tư duy trì được các hoạt động giao dịch tài chính trong lâu dài.
- Đạt lợi nhuận tối ưu
Forex là các trò chơi xác suất. Bất kỳ một giao dịch nào, dù cho nhà đầu tư chắc chắn về tỷ lệ thắng cao thì cũng tồn tại một tỷ lệ thua nhất định. Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất nếu xảy ra sai sót.
- Phục hồi tài khoản nhanh chóng nếu có thua lỗ
Khi giao dịch tại thị trường Forex, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu quản lý vốn tốt, nhà đầu tư sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất. Ví dụ như việc quản lý vốn 2%, mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%. Nếu thực hiện 10 lệnh mà có thua lỗ nhà đầu tư vẫn giữ được 80% vốn cho giao dịch tiếp theo. Như vậy rủi ro hoàn toàn được hạn chế.
- Giữ vững tâm lý trong giao dịch
Quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư xác định được mức rủi ro, lợi nhuận và khả năng chấp nhận thua lỗ. Từ đó, tâm lý cũng sẽ vững vàng hơn và sẽ không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại.
Những lưu ý quản lý vốn Forex hiệu quả
- Quản lý vốn bằng sổ giao dịch
Việc trader trang bị cho mình một quyển sổ nhật ký là điều cần thiết, bởi nếu không có nó thì trader sẽ khó có thể biết được kế hoạch giao dịch của mình có hiệu quả hay không. Một cuốn sổ nhật ký sẽ ghi chép lại toàn bộ quá trình giao dịch, từ khi vào lệnh cho đến đóng lệnh hay kể cả thời gian mà thực hiện lệnh giao dịch đều được thể hiện rất rõ ràng.
Chính điều đó, giúp cho nhà giao dịch biết được lỗ hổng trong chiến lược của mình và có phương án điều chỉnh kịp thời, đảm bảo an toàn và tính hiệu quả trong những lần đầu tư tiếp theo. Đây cũng là một trong những nguyên tắc quản lý vốn Forex đầu tiên mà trader cần chuẩn bị.
- Quản lý vốn bằng cách đặt Stop Loss
Bất kỳ một nhà đầu tư nào cũng nên đặt Stop Loss khi tham gia giao dịch. Bởi đây cũng là một cách giúp bảo vệ lợi nhuận được an toàn, giảm thiểu khả năng cháy tài khoản, gây ra thiệt hại to lớn cho người đầu tư.
Hầu như bất cứ quá trình giao dịch nào, dù là người mới hay là người chuyên nghiệp thì vẫn phải sử dụng đến lệnh giao dịch Stop Loss này, bởi nó giúp loại bỏ những yếu tố tâm lý tiêu cực gây ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của trader.
Đây được xem là một điều vô cùng quan trọng khi nhà đầu tư không thể trực tiếp theo dõi hay quản lý các vị thế giao dịch của mình. Đồng thời lệnh Stop Loss giúp cho nhà đầu tư giao dịch có hệ thống hơn. Cho nên, nếu muốn thành công trong thị trường ngoại hối này thì việc xây dựng các nguyên tắc quản lý vốn Forex hay lên kế hoạch giao dịch là một điều không thể bỏ qua trước khi muốn bắt đầu gia nhập.
- Quản lý vốn Forex theo 2%
Tuy đã xây dựng được các nguyên tắc quản lý vốn Forex, nhưng rất ít trader có thể tuân thủ theo quy định trong suốt quá trình giao dịch của mình. Có thể là họ chưa hiểu rõ được nguyên tắc quản lý vốn Forex theo 2%, chưa có tính kỷ luật hoặc cho rằng con số 2% không quá lớn và không cần thiết để thực hiện theo nó làm gì cả.
Nhưng trader cần hiểu rõ, nếu như thua lỗ hết 50% số tiền trong tài khoản giao dịch, và muốn làm cho nguồn vốn quay về trạng thái hòa thì cũng có nghĩa là nhà đầu tư phải giành được tỷ lệ thắng là 100%, phải gấp đôi con số của hiện tại.
Chính vì vậy mà mỗi lần giao dịch có rủi ro 2% cũng là tỷ lệ rất hợp lý, đảm bảo tài khoản giao dịch của trader an toàn, cho dù có xảy ra thua lỗ nữa thì có thể đạt được lợi nhuận mục tiêu thích hợp và đây cũng chính là một trong những nguyên tắc quản lý vốn Forex phổ biến nhất trên thị trường.
Thậm chí theo như lập trường của những chuyên gia giao dịch thì mức độ rủi ro trong mỗi lần giao dịch có thể thấp hơn con số 2% cũng chính là bảo vệ tài khoản của người tham gia vào thị trường được an toàn trước các tác động bất ngờ từ thị trường.
- Quản lý vốn bằng việc tạo ra kế hoạch giao dịch
Tham khảo:
Trước khi tham gia vào thị trường ngoại hối thì trader cần phải thiết lập được một chiến lược hợp lý và luôn phải tuân thủ thực hiện theo các nguyên tắc quản lý vốn Forex này trong mọi hoàn cảnh. Một bản kế hoạch an toàn phải bao gồm đầy đủ các thời điểm vào lệnh giao dịch, vị thể trong giao dịch, quản lý tài chính,…
Chính những nguyên tắc quản lý vốn Forex này sẽ giúp kiểm soát được tâm lý của người đầu tư, giữ được bình tĩnh trong bất cứ tính huống gì và hình thành nên một tính kỷ luật khi giao dịch nhờ vào quá trình thực hành liên tục mỗi ngày.
- Quản lý vốn Forex thông qua tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy sẽ giúp trader gia tăng được nguồn vốn đầu tư cũng như gia tăng được lợi nhuận, nhưng nó cũng chứa rất nhiều rủi ro khiến thua lỗ cao. Đặc biệt công cụ này sẽ có ích chỉ khi người dùng biết cách sử dụng đòn bẩy thích hợp để vào lệnh và dám đương đầu với thị trường.
Theo như nguyên tắc quản lý vốn Forex thì tốt nhất không nên dùng tỷ lệ đòn bẩy quá bảy lần trong bất cứ cuộc giao dịch nào và càng ít dùng đòn bẩy thì khả năng giữ được vị thế giao dịch cũng sẽ tốt hơn.
Các vấn đề tâm lý trong quản lý vốn
Phần lớn nhiều nhà giao dịch không thực hiện hiệu quả kế hoạch quản lý vốn của mình là do họ không làm chủ được tâm lý của mình. Nhà đầu tư cần nắm bắt được ba vấn đề lớn về tâm lý sau đây để quản lý vốn Forex một cách hiệu quả nhất.
- Không cảm nhận được tác động thực sự của thắng thua trong giao dịch
Vấn để này liên quan đến nhận thức về “tiền vật lý” với “tiền kỹ thuật số”, nhà đầu tư có thể hình dung như sau:
Trường hợp 1, trader rút ra 5 triệu tiền mặt từ tài khoản của mình để chuẩn bị cho một số công việc, nhưng vừa rời khỏi ngân hàng thì bị cướp mất 5 triệu đó.
Trường hợp thứ 2, trader đang ngồi nghỉ ngơi thì nhận được thông báo từ hệ thống rằng lệnh giao dịch của trader vừa dính Stop Loss và thua mất hơn $200, khoảng 5 triệu đồng.
Qua ví dụ trên, có lẽ tác động tâm lý trong trường hợp 1 với nhà giao dịch sẽ lớn hơn rất nhiều, vì tiền trong trường hợp 1 là tiền thật, có sự tương tác vật lý trực tiếp nên nhà giao dịch nhận thức rất rõ ràng rằng mình vừa thật sự mất đi 5 triệu. Còn đối với trường hợp thứ 2, nhà giao dịch chỉ biết rằng mình vừa mất hơn $200, nhưng không thật sự cảm nhận được nó, không cảm nhận được sự thiệt hại, mà chỉ đơn giản là biết rằng mình vừa có một lệnh giao dịch thua.
Vậy, vấn đề bây giờ là có nhiều nhà giao dịch không thực sự cảm nhận được mình đã mất tiền, do đó họ không thắt chặt kỷ luật của mình lại, và cứ thế tiếp tục thực hiện các lệnh giao dịch khác mà không cân nhắc kỹ lưỡng, dẫn đến thua lỗ ngày càng nặng nền hơn.
Để giải quyết được vấn đề này, nhà giao dịch cần tạo ra được “cảm giác vật lý” đối với số tiền trong tài khoản giao dịch của mình. Bạn có thể dùng một vật thay thế tượng trưng, ví dụ như những con chip trong bộ poker hoặc những vật tương tự, miễn sao là nó giúp bạn suy nghĩ đến tiền và đặt một giá trị quy đổi cho chúng, ví dụ như 10$ cho 1 con chip.
- Khả năng tự chịu trách nhiệm với bản thân
Khi tham gia vào thị trường ngoại hối, nghề giao dịch là nghề hoạt động độc lập và trader không cần chịu trách nhiệm với bất kỳ ai, mà chỉ cần tự chịu trách nhiệm với bản thân mình, đây chính là vấn đề.
Việc tự chịu trách nhiệm với bản thân không phải là điều ai cũng làm được. Mỗi khi bạn mắc phải sai lầm, cảm giác hối hận, đau khổ sẽ đến nhưng rồi nó sẽ nhanh chóng mất đi. Chẳng mấy chốc mà quên đi những sai lầm của mình và tiếp tục những sai lầm khác.
Trader nên chia sẻ kết quả giao dịch của mình với mọi người, khi có người khác nhìn vào kết quả của mình, nhà giao dịch cũng sẽ trở nên có trách nhiệm hơn rất nhiều.
- Tính kỷ luật trong giao dịch
Vấn đề kỷ luật trong giao dịch là vấn đề mà bất kỳ trader nào cũng có thể bắt gặp trong bất cứ bài học nào về thị trường Forex. Dù phát triển chiến lược, xây dựng kế hoạch hay quản lý vốn Forex đều cần có kỷ luật khắt khe để chống lại những cảm xúc tiêu cực.
Dù có học bao nhiêu bài học về kỷ luật, thì điều quan trọng vẫn nằm ở bản thân mỗi nhà giao dịch. Trader cần rèn luyện được kỷ luật ở mức cao nhất có thể, nếu không thì các chiến lược quản lý vốn Forex dù tốt đến đâu cũng đều trở nên vô nghĩa. Ngược lại, khi đã giữ được kỷ luật cao, thì một chiến lược đơn giản hơn nhiều cũng có thể đem lại hiệu quả vô cùng khả quan.
Các phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex
Có rất nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex nên các nhà đầu tư hãy lựa chọn phương pháp hiệu quả và thích hợp với phong cách giao dịch của bản thân. Có một số phương pháp quản lý vốn hiệu quả như sau:
Quản lý theo bình quân giá
Đối với phương pháp này trader sẽ chia nhỏ số vốn đầu tư thành các phần. Sau đó dùng các phần này tham gia vào thị trường vào các thời điểm khác nhau. Cụ thể nếu lệnh đầu thắng thì nhà đầu tư có thể gia tăng số vốn cho lệnh sau.
Ưu điểm:
- Lượng tiền đổ vào lệnh không lớn, tỷ lệ lỗ thấp. Khi lệnh đầu tiên có lời nhà đầu tư có thể tăng khối lượng.
- Đối với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng thì phương án này sẽ làm khuếch đại tài khoản. Xu hướng càng dài lợi nhuận càng cao.
Nhược điểm:
- Khó tìm được điểm vào lệnh hợp lý cho lệnh tiếp theo.
- Giá đảo chiều thì cũng sẽ thua lỗ nhanh.
Quản lý vốn bình quân chi phí (gồng lỗ)
Nhà giao dịch thực lệnh mua nhưng giá xuống. Mặc dù thua lỗ nhưng trader dự đoán giá sẽ tăng nên tiến hành thêm lệnh mua ở giá thấp hơn. Nó lại xuống và trader tiếp tục mua với giá thấp hơn nữa. Nếu giá lên, nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận rất lớn. Ngược lại đối với lệnh bán trader cũng có thể thực hiện tương tự
Ưu điểm:
- Dễ thắng lớn với cú ngược ngắn hạn khi giá đi theo xu hướng đã kỳ vọng
- Chỉ cần giá đảo chiều là đã có lợi nhuận dù không quay lại điểm huề vốn ban đầu.
Nhược điểm:
- Khó kiểm soát được tâm lý khi giao dịch, dễ mở lệnh tùy tiện và đi sai kế hoạch ban đầu.
- Không phù hợp với các nhà giao dịch mới hoặc các trader thiếu kỷ luật, thường mang tâm lý tiêu cực khi đầu tư.
Quản lý vốn Fibonacci
Đây là phương pháp đặt lệnh theo dãy Fibonacci. Tức là nếu đặt lệnh thứ nhất thua sẽ đặt tiếp lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ đồng thời tăng quy mô và yêu cầu số tiền bỏ ra trong mỗi giao dịch càng ngày càng lớn hơn.
Ưu điểm:
- Mang lại sự tăng trưởng ổn định
- Gia tăng sự hưng phấn trong giao dịch cho nhà đầu tư vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.
Nhược điểm:
- Tăng rủi ro nếu như giá không đi đúng kỳ vọng
- Cách sử dụng khá phức tạp, yêu cầu nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.
Phương pháp quản lý vốn Victor
Đây là phương pháp quản lý vốn theo cấp số cộng. Nếu nhà đầu tư thắng thì giữ nguyên khối lượng giao dịch, nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Nếu lệnh hai thắng thì lệnh 3 lại quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.
Ưu điểm:
- Chỉ cần 1 lệnh thắng có thể bù đắp lại khối lượng vừa mất.
- Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp
Nhược điểm:
- Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn
- Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy tài khoản
Phương pháp quản lý vốn Martingale
Sau một lệnh thua trader gấp đôi lượng giao dịch lên. Nếu giá đi đúng chiều dự đoán nhà đầu tư có thể lấy lại phần lỗ trước đó đồng thời nhận phần lời còn lại. Nếu lệnh thứ hai lỗ thì lệnh thứ ba gấp đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lời.
Ưu điểm:
- Chỉ một lệnh lời có thể giải quyết được toàn bộ các lệnh lỗ
Nhược điểm:
- Cần tài khoản lớn để vào lệnh liên tiếp. Nếu giao dịch dài hạn sẽ không khả quan.
- Không áp dụng cho các nhà đầu tư mới và có sở thích báo thù thị trường vì dễ vào lệnh mù quáng.
Phương pháp quản lý vốn Kelly
Đây là công thức toán học do John Kelly (26/12/1923) sáng lập nên. Ban đầu nó được tạo ra với mục đích giải quyết các tín hiệu nhiễu điện thoại. Sau đó nó được áp dụng trong các trò chơi cá cược đặc biệt là đua ngựa. Về sau các nhà đầu tư đã vận dụng công thức Kelly để tìm ra phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được mức lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài.
Công thức của Kelly: Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W: tỷ lệ chiến thắng trên tổng các giao dịch
- R: Tỷ lệ Reward: Risk
Ưu điểm
- Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc không quá cao.
- Dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý
Nhược điểm
- Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn.
Tổng kết
Để quản lý vốn được hiệu quả, các nhà đầu tư nên học cách làm chủ tâm lý của bản thân và tuân thủ kỷ luật. Hy vọng bài viết trên đã hướng dẫn cách quản lý vốn Forex hiệu quả dành cho các nhà đầu tư. Việc quản lý vốn và việc sử dụng phương pháp phù hợp cần căn cứ vào tình hình của thị trường mang lại rất nhiều lợi ích. Chúc bạn thành công.
